多乐赚网中国外汇丨徐卫刚:继续支持真实合规内保外贷业务的开展

  1. 内保外贷业务在经济发展中的作用是积极的,在跨境资金流动中的作用也是正面的;尽管存在部分“不和谐”现象,但“瑕不掩瑜”,风险总体可控。

  2. 外汇局对内保外贷的主要管理政策没有变,将一如既往积极支持市场主体开展真实合规的内保外贷业务,以更好地服务实体经济。

  近年来,境内机构内保外贷签约额快速增长,在解决境外企业融资难、融资贵,支持“走出去”企业发展等方面发挥了积极作用。但在内保外贷业务快速发展的过程中,也有部分国内企业借内保外贷履约方式进行违规操作,以达到违规跨境套利或境外投资并购的目的;一部分经办银行在业务尽职调查方面也存在疏漏,客观上纵容了违规业务行为。这引发了国内学界对内保外贷业务作用的争议。就此,《中国外汇》专访了国家外汇管理局管理检查司司长徐卫刚。徐卫刚认为,内保外贷业务在经济发展中的作用是积极的,在跨境资金流动中的作用也是正面的;尽管存在部分“不和谐”现象,但“瑕不掩瑜”,风险总体可控;今后,外汇局将一如既往地积极支持开展真实合规的内保外贷业务。

  《中国外汇》:近年来,我国境内机构内保外贷余额增长较快。您认为其中的原因是什么?快速增长背后是否存在违规的情况?

  徐卫刚:内保外贷业务的快速增长,是多种因素综合作用的结果。一是从经济发展的基本面看,随着我国综合国力的提升及对外开放战略的深化,企业“走出去”更好地利用“两个市场、两种资源”的需求持续增长,企业对外投资经营活动日趋活跃,我国也逐步从资本净输入国变为资本净输出国。根据商务部的数据,截至2016年末,我国境外直接投资存量达到1.3万亿美元,设立境外企业3万多家,覆盖了全球80%以上的国家/地区。二是从市场供需层面看,一方面,随着企业对外投资规模的不断扩大,相关的境外融资需求持续增加,再加上大量境外中资企业由于经营时间短、资信水平难以获得认可,境外融资难、融资贵的问题较为普遍,内保外贷遂成为其主要融资渠道;另一方面,金融机构海外分支机构海外运营的时间短,海外业务拓展较难,因此与境内同业联动合作为境内企业提供内保外贷业务,成为其竞相开展的“优质业务”,且国内外汇存款的增加也促使银行需要拓宽外汇资金的使用渠道,增加境外贷款投放。三是从政策环境看,2014年5月,国家外汇管理局出台了《关于发布〈跨境担保外汇管理规定〉的通知》(汇发〔2014〕29号),从当年6月1日开始,对包括内保外贷业务在内的跨境担保业务以登记为主要管理方式,取消了大部分资格条件限制,也取消了境内机构融资性和非融资性内保外贷的事前审批或指标核定,取消了担保履约核准。这是外汇局紧紧围绕党中央、国务院的工作部署,加快推进简政放权和政府职能转变、大力改革攻坚、降低制度性交易成本、促进贸易投资便利化的重要举措。实际上,这也是从管理上为内保外贷业务的发展“松绑”。四是从资金成本看,境内外资金成本差异也成为近年来内保外贷快速发展的重要因素。内保外贷业务为境内企业“走出去”、更好地利用境外低成本资金提供了便利,有利于降低“走出去”企业的境外融资成本,提升其经营水平和竞争能力。

  当然,在内保外贷快速发展并发挥其积极作用的同时,我们在日常外汇检查工作中也发现了一些违规现象。从2017年一季度开展的银行内保外贷专项检查的情况看,一些企业利用跨境担保业务取消资格限制、取消数量限制、取消履约核准等政策宽松的条件,为规避或绕开境外直接投资等相关管理,借助内保外贷的履约,违规向境外转移资金,以达到跨境套利或境外投资并购的目的。而在此过程中,一些经办银行在境外主体资格不合规、明显缺乏还款能力、交易背景不真实或资金用途存疑等情况下,未对交易的异常和可疑点进行尽职审查,仍为企业办理了内保外贷业务,客观上纵容了企业利用内保外贷履约向境外违规转移资金的行为,扰乱了外汇市场秩序,增大了跨境资金流动风险。

  《中国外汇》:有观点认为,内保外贷顺应了我国资本外流压力下的监管转变,但是这一政策的有效性及在跨境资本流动中能否发挥积极正面作用还有待观察。您如何评价内保外贷在经济发展中的作用?

  徐卫刚:如前所述,近年来,在政策和市场因素的共同作用下,内保外贷为境外中资背景的企业提供了有效的金融支持和服务,在支持实体经济发展、支持我国企业“走出去”的过程中发挥了重要作用。内保外贷业务与境外直接投资的联动性日益增强,业务本身也取得了巨大的发展,推动境内机构内保外贷余额快速增长。2015年、2016年,境内机构内保外贷余额较上年末分别增长36%和46%。从内保外贷境外融资的角度看,内保外贷业务的发展确实在一定程度上起到了缓解资金流出的积极作用。

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